راقب المخاطر الخفية في التجارة
يساعد Trade iQ البنوك على كشف الجرائم المالية القائمة على التجارة عبر دورة التجارة كاملة، ويمنحها المعلومات والأدلة لاتخاذ قرارات قابلة للدفاع عنها.
أكثر من 19 بنكًا · 21 عملية نشر
تفتّت الفحوص بين الفرق يفتح ثغرات لغسل الأموال القائم على التجارة
تقسّم أغلب البنوك المعاملة التجارية على أربعة فرق وأربعة أنظمة، فيتسلّل غسل الأموال من بين الثغرات ولا يتكوّن أثر أدلة أصلًا.
Trade iQ يسد الثغرات. إليك كل فحوص الامتثال التجاري التي يجريها
افحص كل طرف مقابل العقوبات والأشخاص السياسيين وقوائم المراقبة لحظيًا
- فحص تلقائي على امتداد دورة المعاملة، دون تشغيل يدوي.
- العقوبات والأشخاص السياسيون وقوائم الجريمة والتغطية الإعلامية السلبية (World-Check).
- الفحص التفاضلي يكشف المخاطر الجديدة على الأطراف القائمة.
- قائمة واحدة تجمع تنبيهات المستندات والسياسات والسفن.
صنّف مخاطر تجارة كل عميل قبل أن تموّله
- يبني ملف مخاطر من النشاط التجاري عند فتح الحساب.
- يتحدّث تلقائيًا مع تغيّر السلوك.
- يتوافق مع متطلبات العناية الواجبة و«اعرف عميلك» في التجارة الدولية.
- ينقل المخاطر إلى كل تنبيه لاحق.
تحقّق من الأسعار المصرّح بها مقابل القيمة السوقية الحقيقية
- يقارن الفواتير بأكثر من 250 تغذية أسعار سلع حيّة.
- يقارنها بسجلّك أنت لنفس البضاعة.
- يراجع 100% من المعاملات، لا عيّنة منها.
- يُظهر المبالغة والتقليل في الفوترة قبل الدفع.
طابِق المستندات مع الجمارك، لا مع بعضها فقط
- يطابق القيم الجمركية مع المدفوعات التي نفّذتها.
- يقارن رموز النظام المنسق والكميات وسعر الوحدة والبضائع عبر الجمارك والمؤسسات المالية وبوالص الشحن.
- يوقف الدفع تلقائيًا ويصعّد عند وجود فرق.
- يبني أثر أدلة بلاغ العملية المشبوهة.
ارفع تنبيهًا على السلع مزدوجة الاستخدام والخاضعة للرقابة قبل شحنها
- يفحص المستندات التجارية بحثًا عن السلع مزدوجة الاستخدام تلقائيًا.
- يطبّق معايير السلع الخاضعة للرقابة على كل معاملة.
- يوجّه التنبيهات إلى القائمة الموحّدة.
افحص كل معاملة مقابل سياسات التجارة
- يتحقّق من سياسات الاستيراد والتصدير والالتزام بالرسوم.
- قابل للضبط حسب نطاقك القضائي.
- يرفع المخالفات في القائمة الموحّدة.
تتبّع السفينة وراء كل معاملة
- تتبّع آلي للسفن، من البداية إلى النهاية.
- يكشف الشذوذ في المسار وعَلَم السفينة وحالتها.
- يحوّل الشذوذ إلى مؤشرات مخاطر لحظيًا.
تأكّد أن الشحنة تحرّكت كما صُرِّح بها
- تتبّع الحاويات في الوقت الفعلي.
- يطابق ما يُدّعى عن الشحنة مع حركتها الفعلية.
- يرفع شذوذ الحركة على شكل تنبيهات.
وسّع تصنيف المخاطر ليشمل محفظتك أنت
- يصنّف معاملات البنك المرخّص نفسه، لا تدفّقات العملاء فقط.
- يُخضع تجارة البنك الداخلية لنفس معيار المراقبة.
راقب كل معاملة لحظيًا، مقابل أكثر من 80 مؤشر خطر لكشف غسل الأموال القائم على التجارة
- أكثر من 80 سيناريو مؤشرات مخاطر في الوقت الفعلي، لا في دفعات.
- يشمل مؤشرات جهتك الرقابية، ويختارها البنك.
- قابل للضبط حسب النطاق القضائي والتكرار.
- يربط كل القدرات في طبقة تغطية واحدة.
أدِر الامتثال في تمويل التجارة من نافذة واحدة
- أتمتة مرتبطة بمسارات عملك القائمة.
- لوحات معلومات وتقارير إدارية ديناميكية.
- سجلات تدقيق وإعدادات، جاهزة للجهة الرقابية.
«سيغيّر هذا الحل الفريد طريقة تعاملنا مع المبادرات القائمة على التجارة تغييرًا جذريًا.»
مجيد عزيز
الرئيس التنفيذي للعمليات، بنك ستاندرد تشارترد
«ستتيح هذه الشراكة اتخاذ القرارات المبنية على البيانات في الإدارات الرئيسية.»
شهزاد دادا
الرئيس والرئيس التنفيذي، بنك UBL
«التقنية بالنسبة لبنك فيصل محور تركيز رئيسي. استثمرنا فيها استثمارًا كبيرًا، وبدأنا نجني ثمار ذلك.»
سيد م. فراز زيدي
رئيس العمليات، بنك فيصل
حلولنا لمكافحة غسل الأموال القائم على التجارة مصممة لتتلاءم مع طريقة عمل بنكك الحالية
تُنشر Trade iQ داخل بيئتك، وتُضبط على جهتك الرقابية، وتتصل بمسارات العمل التي تديرها فرقك اليوم.
النشر
داخل البنك افتراضيًا
تبقى بيانات تجارتك داخل البنك. لا شيء يغادر بيئتك.
التكامل
يتوافق مع بنيتك القائمة
يتصل بمسارات عمل التجارة والفحص التي تستخدمها فرقك اليوم.
النطاق القضائي
مضبوط على جهتك الرقابية
مؤشرات المخاطر وفحوص السياسات قابلة للضبط لكل نطاق قضائي، وقابلة للنشر عبر الدول.
التقارير
سجلات جاهزة للجهة الرقابية
تقارير إدارية داخل البنك ببيانات تاريخية وسجلات تدقيق وأثر أدلة البلاغات.
راقب كل معاملة، بالطريقة التي تتوقعها جهتك الرقابية
اكتشف كيف يساعد برنامج Trade iQ لمكافحة غسل الأموال القائم على التجارة البنوكَ على تحديد مخاطر الجرائم المالية الخفية في التجارة ودعم قرارات امتثال مدعومة بالأدلة.
تحدّث إلى خبير