اعرف عميلك التجاري قبل أن تموّله
ابنِ ملف مخاطر قائمًا على المخاطر لكل عميل تجاري، ولمحفظتك أنت، من نشاط تجاري حقيقي، مُتحقَّق منه قبل المعاملة.
متوسطة–مرتفعة
ارتفاع +14 منذ فتح الحساب.
طرفان مقابلان جديدان في نطاق قضائي أعلى مخاطرة.
«اعرف عميلك» التقليدي يتوقّف عند فتح الحساب. ومخاطر التجارة لا تتوقّف
تتحرّك مخاطر العميل مع كل شحنة وطرف مقابل ومسار وسعر. «اعرف عميلك» العام يعطيك لقطة ثابتة. والتجارة تحتاج ملفًا يواكب.
آخر تحديث 14 مارس.
وطرف مقابل ومسار وسعر.
حوّل نشاط كل عميل التجاري إلى درجة مخاطر حيّة
قيّم كل عميل تجاري، وأبقِ الدرجة محدَّثة
- يبني ملف مخاطر مرجّحًا من النشاط التجاري عند فتح الحساب.
- يقيّم عبر النطاق القضائي ونوع الكيان وسجل التجارة ونتائج الفحص.
- يتحدّث تلقائيًا مع تغيّر السلوك التجاري.
- يتحقّق من الملف قبل المعاملة، لا بعدها.
أخضِع محفظتك أنت لنفس المعيار
- يصنّف مخاطر التجارة على مستوى المؤسسة في معاملات البنك المرخّص نفسه.
- يشغّل نفس نموذج التقييم المستخدم لمخاطر العملاء، في عرض واحد موحّد.
تصرّف تجاه المخاطر قبل أن تتحرّك الأموال
قيّم كل عميل قبل أول معاملة
يُبنى الملف ويُتحقَّق منه عند فتح الحساب، فتُسعَّر أول صفقة مقابل وضع مخاطر تملكه سلفًا.
أبقِ الملفات تتحرّك مع السلوك التجاري، لا عالقة عند فتح الحساب
كل شحنة وطرف مقابل ومسار وسعر تتغذّى منه الدرجة تلقائيًا. دون انتظار دورة مراجعة سنوية.
أرفِق سياق المخاطر بكل تنبيه لاحق
تصل تنبيهات الفحص والسعر والمستندات حاملةً وضع مخاطر العميل الحالي، فيبدأ الفرز وجواب سؤال «من هذا؟» بين يديك.
غطِّ محفظتك أنت، لا تدفّقات العملاء فقط
تُصنَّف معاملات البنك المرخّص بنفس النموذج، فتجلس مخاطر التجارة على مستوى المؤسسة في نفس العرض مع مخاطر العملاء.
تقييم مخاطر تضبطه وتدافع عنه
مقيَّم وفق شهيّتك للمخاطر
تقييم مرجّح تضبطه عبر النطاق القضائي ونوع الكيان وسجل التجارة، مُعايَر على شهيّة بنكك وقابل للتعديل لكل نطاق قضائي، عبر الدول.
النموذج يقترح. وشخص محدّد بالاسم يقرّر
كل درجة قابلة للتفسير وكل قرار مسجَّل. والعتبات تبقى محدّدة ومعتمدة من المجلس، دون صندوق أسود.
بياناتك، وبيئتك
تُبنى الملفات ويُتحقَّق منها داخل البنك. ولا يغادر البنك أي شيء عن عملائك.
سيتي: بنك عالمي، وذكاء محلي
نشر سيتي منصة Trade iQ لعمليات فحص تمويل التجارة لديه، فأدخل الكشف الآلي وذكاء الفحص إلى واحدة من أكبر المؤسسات المالية في العالم.
- كشف آلي عبر عمليات فحص تمويل التجارة.
- ذكاء فحص مطبَّق على نطاق بنك عالمي.
- منشور داخل بيئة البنك نفسه.
عمليات فحص تمويل التجارة تعمل بكشف آلي وذكاء فحص من AKS iQ.
مبنيّ لمخاطر التجارة، مُثبَت على نطاق واسع
قيّم محفظتك التجارية أنت
جولة على عملائك أنت، بالتقييم والتحديث اللحظي وسياق المخاطر الذي تفتقده تنبيهاتك اليوم.
اطلب عرضًا توضيحيًا